如何评估财富管理机构的服务能力

评估财富管理机构的服务能力的方法

1.规模和保有规模

财富管理机构的规模和保有规模是评估其服务能力的重要指标。例如，中国人民大学国际货币研究所发布的《中国财富管理能力评价报告》就聚焦公募财富管理产品（非现金类）的保有规模，包括银行理财产品以及非货币公募基金，以此反映机构的投资研究、管理等能力。此外，数字化水平也是影响机构财富管理规范性的重要因素，不同的机构其数字化能力参差不齐。

2.专业服务能力

专业服务能力是评估财富管理机构服务能力的关键因素。这包括机构的研究能力、资产配置能力等。例如，资产配置在提供个性化服务和优化机构***方面有着重要作用。个性化的财富管理服务虽好，但如果过度则会分散机构***、降低机构运作效率。因此，如何在提供个性化服务的同时又能发挥专业的规模化优势，通过研究对投资者形成引导是非常关键的。

3.服务质量

服务质量是评估财富管理机构服务能力的另一个重要因素。这包括机构的客户服务体系、产品供给多样性等。在市场波动的环境下，高质量的财富管理服务成为机构的核心竞争力。机构需要通过提供全品类服务，使得客户与金融产品的撮合、链接更加高效，有望在行业竞争中获得更快的业务增长空间。

4.合规能力

合规能力是评估财富管理机构服务能力的重要方面。这包括机构是否能够遵守相关的法律法规，是否能够进行有效的投资者教育等。例如，净值化、标准化、投资者教育是第三方财富管理行业合规的三大“关键词”。第三方财富管理机构要充分和投资者沟通，解释清楚产品的投资方向和策略如何，为什么产品净值出现变化、如何应对等。

5.创新能力

创新能力是评估财富管理机构未来发展潜力的重要因素。这包括机构是否能够紧跟市场动态，提供创新的产品和服务。例如，头部机构可以通过将运营过程中一些可以流程化、标准化的内部管理机制和监管机构分享，帮助监管机构制定行业标准，向优秀机构看齐。这样一方面能提升行业整体的服务水平，另一方面也有利于降低个别企业的管理风险，实现整个行业的长期健康发展。