财富管理机构的中台支持建设

财富管理机构的中台支持建设

财富管理机构的中台支持建设是其业务能力和数字化转型的关键部分。中台的支持建设主要包括以下几个方面：

1.具备全球视野的资产配置能力

财富管理机构首先需要建设的是具备全球视野的资产配置能力。这需要机构拥有一支专业的团队，能够在全球范围内进行产品的甄选和配置。中金财富就拥有首席投资官办公室、投资管理、产品研究等专业团队，具备甄选境内及境外产品的能力，通过全球化的视野和实践经验，可以为客户提供精准的资产配置建议。此外，机构还需要跟踪覆盖国内外数千家管理人的上万只金融产品，深度评估管理人超过1500个，已形成合作资产管理人200多家，涵盖了债券、权益、另类等各类策略和香港、大中华、亚洲、越南、日本、德国、美国等各地域，构建了跨资产、全光谱的产品研究覆盖和成熟领先的投资体系，覆盖境内外大类资产和金融产品。

2.以客户需求为中心的买方投顾体系

其次，财富管理机构需要建设以客户需求为中心的买方投顾体系，从产品为中心向客户为中心转型。中金公司致力于为客户提供一站式的财富管理服务，帮助客户实现个性化的财富管理目标。在2019年,中金财富在业内率先推出中国50专户服务,之后几年中先后推出公募50、微50等创新业务模式,丰富买方投顾服务矩阵,满足千人千面的财富管理需求。陪伴客户树立“相信复利、相信配置、相信专业、相信应对”的理念，从而实现与客户的长期相伴。正因为“买方投顾”理念的长期践行，中金财富产品资产保有量在市场波动的情况下仍实现了连续4年的稳步增长，从2018年的599亿元增长至当前的3600亿，买方投顾规模也连续四年获得正增长达到了800多亿，以中国50买方投顾服务为例，20202022年，中国50账户盈利客户占***别为100%、96%、44%，留存客户数高达87%，上述指标均显著优于同期的股票投资类和产品投资类客户表现，切实地提升了客户的获得感，助力提升居民财产性收入。

3.成熟稳健的中台支持

最后，财富管理机构需要建设成熟稳健的中台支持，这是全球化业务高效运转和风险控制的基础。中台作为连接前台服务与后台操作的桥梁，对于提升财富管理整体效率和质量至关重要。在过去，业务前台与数据后台的交互形式主要包括数据推送与数据直连两种，前者是通过数据推送，将后台加工后的数据批量推送至业务前台系统的数据库，后者是业务前台系统直接访问后台数据库进行读取操作。然而，数据推送可能造成数据传输过程中的重复或错误，而数据直连则对后台数据库的性能提出较高要求。一体化运营中台降低了数据应用的门槛，提高了组织流程的敏捷度。

总的来说，财富管理机构的中台支持建设是一个系统的过程，需要从多个方面进行建设和完善。只有这样，才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。