关注财富管理机构的专业能力

关注财富管理机构的专业能力

1.机构投资者的专业能力有限

中国人民大学原副校长、中国资本市场研究院院长吴晓求近日在今日头条平台表示，机构投资者的专业能力也很有限。他的观点是，机构投资者的信用和道德底线在过去是比较糟糕的，大部分机构投资者并不值得信赖。他认为，只有少数的私募和券商资管尚可，其他大多数都不行。吴晓求的看法是，机构投资者在专业能力和道德底线两方面都缺乏。

2.券商财富管理能力提升需要时间和努力

尽管市场行情影响士气，但券商仍以提质增效、加快财富管理转型为主线，以专业化、数字化、机构化作为核心驱动，提升客户服务精度。在财达证券财富管理相关负责人看来，面对低迷行情，券商财富管理业务的资产配置专业能力和客户服务能力的重要性更加凸显，向客户提供专业服务和长期陪伴，

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customer最迷茫、最需要的时候,也更容易建立紧密的客户信任关系。

3.财富管理机构需要提升专业能力

财富管理机构需要提升专业能力，以满足客户日益多元的财富管理需求。中国人民大学国际货币研究所发布的《中国财富管理能力评价报告(2023上)》指出，为了更好地提供专业化、智能化服务，财富管理行业开始逐步构建开放生态，数字化转型的新阶段正在到来。这个阶段，通过打通财富管理服务价值链的上下游，构建更加协同共赢的财富管理生态圈，各机构可以挖掘并释放潜在生态价值，实现财富管理业务的高质量发展。

4.财富管理专业是一个新兴专业

财富管理专业是国家新文科建设与改革过程中突出学科交叉融合的新兴专业，是山东工商学院财商教育人才培养特色和财富管理学科特色的核心依托专业。财富管理专业旨在培养德、智、体、美、劳全面发展，具有扎实的经济学、金融学、管理学基础知识，系统掌握财富管理相关理论与实践技能，熟练运用大数据分析等金融科学技术，具有较强的财富管理专业能力、自主学习和创新能力，能够满足银行、证券公司、基金公司、保险公司、信托公司、第三方理财公司等机构财富管理相关岗位需求的应用型、复合型人才。

总的来说，财富管理机构的专业能力是一个值得关注的话题。机构投资者的专业能力有限，券商财富管理能力的提升需要时间和努力，而财富管理机构则需要不断提升专业能力，以满足客户的需求。同时，高校也设立了财富管理专业，培养专业的财富管理人才。