财富管理业务的新政策

财富管理业务的新政策概述

1.东方证券的财富管理业务转型

东方证券在2023年的年报中提到，公司一直在积极推进财富管理业务向买方投顾模式转变。这种转变涉及到了一系列业务，包括代理买卖证券、融资融券、公募产品代销、公募基金投顾、个人养老金、机构理财、私人财富管理等。其中，机构理财保有规模在这一年中达到了109亿元，较年初提升了45.3%，显示出公司在财富管理业务上的显著增长和成功转型。

2.深圳国际财富管理中心的建设

《关于加快建设深圳国际财富管理中心的意见》是深圳为了抢抓财富管理行业发展机遇，建立健全财富管理行业发展生态链，加快打造国际一流财富管理高地，服务深圳高质量发展而制定的政策。该意见强调了深圳国际财富管理行业的规模、创新能力、开放水平、影响力竞争力要达到国际领先水平。到2025年，银行、证券、保险、基金、信托等财富管理总规模预计将达到30万亿元以上，吸引培育具有较强影响力的财富管理机构不少于100家，注册的合格境外有限合伙人(QFLP)、合格境内投资者境外投资(QDIE)、外商独资私募证券投资机构(WFOEPFM)试点机构不少于300家。

3.券商的企办业务

企办业务是指为企业家提供的个性化、定制化的财富管理服务。这项业务逐渐成为国内金融机构的新标配，因为它可以满足企业家投资交易、股权融资等复杂需求。中信证券作为行业探路者在2021年较早设立了“企业家办公室”，随后海通证券、中信建投、***证券以及国泰君安等多家券商也相继推出了企办业务。企办业务需要更加精细化的服务，才能支撑起“一站式”“全生命周期”两大目标基本要求。

4.财富管理业务的发展趋势

根据中国财富管理行业市场调查研究及发展前景预测报告（2024年版），财富管理行业在今后几年中都将处于黄金发展阶段。随着中国经济结构的调整和居民财富的增长，对财富管理的需求也在不断增长。此外，随着资管新规过渡期的平稳收官，财富管理将迎来“黄金时代”，业务合规将是财富管理行业健康发展的重要保障。在家庭资产配置逐步由房地产向金融资产转移的长期趋势下，财富管理将迎来更大的发展空间，各类金融机构都在积极布局财富管理业务。

5.财富管理业务的政策支持

市南区促进建设财富管理核心区政策实施细则（试行）提供了对新设和引进的法专营机构，或设立的财富管理事务人金融机构的扶持政策。这些政策包括区级财政给予的一次性的奖励，以及对引进的具有全业影响力并独立纳税的金融机构的自用部分面积给予的最高1000元/平方米的标准一级分支机构的补贴。此外，对新设立和新引进外知名基金类企业，也会根据其租房补贴情况给予一定的扶持。